お金・働き方

投資を優先しすぎた結果、金融資産はあるのにマンションの手付金150万円をすぐ払えませんでした。義母に一時的に借りることになった実体験から、生活防衛資金と「投資しないお金」の価値を考えます。

RSUで資産は大きく増えた一方、金融資産約2,000万円のうち1,000万円超が自社株に。1日で100万円動き、毎朝株価を見る生活から学んだ「一番儲かる投資より、安心して持てる投資」という考え方を振り返ります。

2015年、年収約600万円の頃に企業型DCを開始し、いきなり月5万円を拠出。約1年後には20％超のマイナスになりました。そこから学んだ「入れられる金額」と「無理なく続けられる金額」の違いを、現在約1,200万円まで育った実体験から振り返ります。

2005年ごろ、30万円から個別株を始め、テクニカル分析の本を約20冊読み、30銘柄をウォッチ。それでも3年後の結果はほぼトントンでした。個別株の失敗から気づいた「投資に使う時間もコスト」という考え方を振り返ります。

『DIE WITH ZERO』をきっかけに、資産をいくら残すかを考えた実体験。使い切るでも貯め込むでもなく、私が「90歳で1,000万円」を目標にした理由と、人生を楽しみながら資産を活用する考え方をまとめます。

オルカンとS&P500を実際に両方買ってきた私が、それぞれの特徴と付き合い方を実体験ベースで比較。結局どちらを選ぶのか、長期のインデックス投資を続けるうえで大切だと感じたことをまとめます。